Die Elite der Vermögensverwalter 2023

Small Talk gefällig? Trotz drohender Wohlstandsverluste? Vorsicht! Beim Geld hört die Freundschaft auf … auch wenn Ihr Gegenüber noch so nett ist und der Kaffee vorzüglich schmeckt. Achten Sie gerade jetzt auf die seriöse, konkret helfende Beratungstiefe. Sie bietet echten Mehrwert. Sie hilft gegen Ängste und quälende Ungewissheiten. So kann außerdem Ihr Vermögens­ver­walter sein Können beweisen. Sie haben Anspruch darauf! Wirklich! Das ist eine Frage der Zuverlässigkeit.

Besonders in der jetzt so angespannten Lage müssen die ebenso verantwortungsvollen wie vorausschauenden Experten Transparenz und nachvollziehbare Lö­sungskom­petenz liefern – also nicht mit reinem Wein geizen. Bestehen Sie darauf, schließlich bucht sich Ihr Dienstleister so oder so sein Honorar vertragsgemäß einfach ab. Auffällig ist, dass gerade in Krisenzeiten sich bei den Vermögensverwaltern die Spreu vom Weizen trennt. Die Performancezahlen per 30.06.2022 reichen von minus vier Prozent bis leicht über 20 Prozent minus. In schlechten Zeiten fallen die wahren Könner besonders positiv auf.

Zu den Kosten: Kein Vermögender will gerne über Gebühr rentabilisiert werden. Vor allem dann nicht, wenn die erhofften Leistungen fragwürdig sind. Nur gute Ergebnisse werden gerne honoriert. Verlangen Sie immer Klarheit. Besonders in der ausufernden Inflation, die mehr oder weniger heimlich Ihr Kapital frisst, brauchen Sie plausible Wege in die Zukunft. Sie müssen die großen und die kleinen Ströme an den Kapitalmärkten sowie deren feste Ufer kennen. Wohin? Wo sind Chancen, wo Gefahren zu erwarten? Diese Orientierung begünstigt die Glaubwürdigkeit Ihres Beraters und schont dazu Ihre Nerven.

Sollte sich aber bei Ihnen das unangenehme Gefühl einschleichen, Ihrem Dienstleister aus­geliefert zu sein, nutzen Sie die Chancen, die der Wettbewerb für Sie bietet. Besuchen Sie doch einfach den Konkurrenten Ihres Vermögensverwalters und bitten ihn um eine kritische Würdigung des bisherigen Leistungsnachweises. Findet er das Haar in der Suppe oder gar mehrere, wird er Ihnen sicher ein Gegenangebot unterbreiten. Übrigens: Kein Vermögender ist auf Gedeih und Verderb an seinen Dienstleister gekettet. Ja, Treue kann in einigen Fällen so zur teuren Falle werden.